Роль децентрализованных финансов (DeFi) в повышении уровня киберугроз: уязвимости и меры безопасности

10-02-2025

Децентрализованные финансы, или DeFi, — одно из самых обсуждаемых явлений в современном мире финансов и технологий. Кому-то оно кажется путёвкой в жизнь для всех без банковского счёта, другим — высокорисковым экспериментом на просторах блокчейна. Несмотря на разность взглядов, инвесторы и руководители бизнеса всё чаще задаются вопросом, насколько безопасным может быть DeFi. А точнее, как защитить активы и не дать хакерам за один вечер умыкнуть миллионы долларов.

В этой статье мы посмотрим, как децентрализованный характер DeFi создаёт новые возможности для атак, разберём главные уязвимости и способы их устранения, а также оценим роль регуляторов и перспективы развития DeFi с точки зрения кибербезопасности. Готовьтесь: будет научно-популярно, с живыми примерами и лёгким налётом юмора.

1. Что такое DeFi и почему это не совсем «просто блокчейн»?

DeFi (Decentralized Finance) — это экосистема финансовых сервисов, которая строится поверх децентрализованных блокчейн-протоколов, в первую очередь Ethereum, хотя сейчас появляются проекты и на других блокчейнах (Binance Smart Chain, Avalanche, Solana и т.д.). Главная идея DeFi — предоставить пользователям доступ к широкому спектру финансовых услуг (кредитование, заимствование, торговля, страхование, управление активами) без посредников, таких как банки или брокеры. Вместо этого взаимодействие происходит через смарт-контракты: автоматические программы, работающие непосредственно на блокчейне.

В чём отличие от традиционных финансов?

Нет посредников. В классическом банке ваш депозит контролируется банком, в DeFi — самим протоколом, то есть кодом.
Полная прозрачность. Все транзакции и контракты общедоступны на блокчейне, хотя это порождает и вопросы конфиденциальности.
Доступ 24/7. Банки закрываются на выходные и праздники, а DeFi работает непрерывно (если не считать возможных перегрузок сети).
Высокий риск и высокая доходность. Годовая доходность (APY) может достигать десятков, а то и сотен процентов, но и риски соответствующие.

Когда речь идёт о «законе кода» (code is law), всё зависит от корректности смарт-контракта. Малейшая уязвимость — и потери могут исчисляться сотнями миллионов долларов. Именно децентрализованная, открытая и «безграничная» природа DeFi порождает новые векторы атак для киберпреступников.

2. Чем децентрализация «помогает» хакерам

В традиционной финансовой системе, если вы заметили подозрительную активность по вашему счету, вы можете позвонить в банк, запросить блокировку, и банк применит внутренние процессы для остановки операции. В децентрализованных финансах эта схема не работает. Почему?

«Кто в доме хозяин?»
В DeFi нет единого центра принятия решений и контроля. Сообщество может проголосовать за приостановку или изменение протокола, но это сложный и не всегда быстрый процесс. Если в смарт-контракте нет механизма «паузы», никакое голосование не поможет.
Анонимность и псевдонимность.
Большая часть DeFi-пользователей взаимодействует с протоколами через криптокошельки без указания имени и фамилии. Хакеру достаточно перевести украденные средства на собственный адрес, а затем использовать сервисы микширования или обменять активы на разных DEX, чтобы отследить его стало практически невозможно.
Глобальная доступность.
В отличие от традиционных систем, где нужно выйти на рынок, пройти compliance и подписать договор с банком, в DeFi достаточно опубликовать смарт-контракт. Злоумышленникам не нужно находиться рядом с жертвой — всё открыто для всего мира.

Таким образом, децентрализация, обеспечивая свободу и равенство доступа, одновременно делает систему более уязвимой для технически подкованных злоумышленников.

3. Наиболее распространённые уязвимости в DeFi-протоколах

3.1 Уязвимости в смарт-контрактах

Смарт-контракты — это своеобразные «роботы-юристы»: они автоматически исполняют заданные правила, прописанные в коде. Если в «робота» изначально заложена ошибка, хакер может получить огромные преимущества.

Пример: The DAO (2016 год). Хакер воспользовался уязвимостью в функции рекурсивного вывода средств и вывел около 3,6 млн ETH, что привело к форку сети Ethereum.
Рекурсивные вызовы (reentrancy). Классическая ошибка, когда злоумышленник вызывает функцию контракта несколько раз прежде, чем контракт обновит свой баланс.
Некачественная проверка входных данных. Некоторые контракты не проверяют корректность параметров транзакции, позволяя обойти ограничения.

3.2 Манипуляции с ораклами (Oracle manipulation)

В DeFi протоколы часто используют оракулы — внешние сервисы для получения данных о рыночных ценах, курсах валют и т.д. Если атакующий может манипулировать данными от оракула, он может извлечь значительную прибыль.

Пример: Synthetix (2019). Оракул на короткое время выдал неправильный курс корейской валюты KRW, и пользователь смог получить «бесплатно» более 1 млрд синтетических единиц.

3.3 Flash loan атаки

Flash loan — это мгновенный кредит без залога, который нужно вернуть в рамках одной же транзакции. Злоумышленник может занять огромное количество токенов, взвинтить цену на рынке, а затем вернуть кредит, оставив себе прибыль.

Пример: Протокол bZx (2020). Хакер с помощью flash loan сначала манипулировал ценами активов на DEX, а затем вынес сотни тысяч долларов за единственную транзакцию.

3.4 Слабое управление приватными ключами

Любая блокчейн-система опирается на приватные ключи для доступа к активам. Если они скомпрометированы (например, храниться в открытом доступе на GitHub), то хакеру открывается прямой путь к деньгам.

3.5 Архитектурные ошибки и человеческий фактор

Ошибки в логике протокола (неверные расчёты ставок, «вечные денежные машины»), а также фишинг и социальная инженерия остаются актуальны. Хакеры часто создают фишинговые сайты с похожим адресом, чтобы красть приватные ключи и средства.

4. Реальные примеры успешных эксплойтов

Ниже несколько громких кейсов из реального мира DeFi:

Poly Network (2021). Злоумышленник вывел активы на сумму около 600 млн долларов, используя уязвимость, которая позволяла менять публичный ключ владельца контрактов. Хакер позже вернул средства и получил предложение стать «главным советником по безопасности».
Cream Finance (2021). Flash loan атака обошлась проекту более чем в 130 млн долларов. Примечательно, что Cream Finance взламывали несколько раз, доказывая, что молния может бить в одно место неоднократно.
Wormhole (2022). «Мост» между Solana и Ethereum был взломан, хакеры смогли «выпустить» около 120 000 wETH и вывести их на сумму 300 млн долларов, воспользовавшись проверкой сигнатур.

5. Методы защиты в DeFi: от аудитов к формальной верификации

Плохая новость в том, что полностью исключить риск невозможно. Хорошая — что можно существенно уменьшить вероятность взлома и потенциальный ущерб, используя ряд мер.

5.1 Аудиты кода

Специализированные компании (CertiK, PeckShield, Trail of Bits и др.) проверяют смарт-контракты, выявляя уязвимости. Однако аудит ограничен во времени и зависит от человеческого фактора: полная гарантия безопасности недостижима.

5.2 Bug Bounty программы

Проекты запускают вознаграждения для «белых хакеров» (white hat), которые нашли уязвимости. Это краудсорсинг безопасности: хакеру может быть выгоднее получить легальное вознаграждение, чем нарушать закон.

5.3 Формальная верификация

Математические методы доказательств корректности смарт-контрактов. Дорого, сложно и не покрывает бизнес-логику «снаружи» кода, но повышает уверенность в безопасности.

5.4 Страхование смарт-контрактов

Сервисы вроде Nexus Mutual, InsurAce, Cover Protocol предлагают страховые полисы, компенсирующие потери при взломах. Но и страховые фонды могут быть взломаны, а условия полисов часто имеют исключения.

5.5 Разделение полномочий и мультисиг

Управление смарт-контрактами через мультиподписи (multisig) повышает безопасность: для перевода средств нужно несколько подписей. Но это усложняет оперативное принятие решений и может тормозить развитие проекта.

6. Роль регуляторов: «Светлое будущее» или «лишние барьеры»?

Нужны ли DeFi регуляции — тема острых дискуссий. Регуляторы могут ввести требования к аудиту, раскрытию информации, стандартам безопасности, но чрезмерное вмешательство может «убить» инновации и привести к частичной централизации.

Положительные стороны: единые стандарты безопасности, защита потребителей, борьба с отмыванием денег.
Проблемы: сложности для пользователей из некоторых юрисдикций (KYC/AML), торможение инноваций, потеря децентрализации.

Скорее всего, баланс будет найден, но процесс займёт время. От успеха регуляторных мер зависит, привлечёт ли DeFi крупные институциональные фонды без потери своей «свободы».

7. Перспективы развития DeFi с точки зрения кибербезопасности

Несмотря на регулярные новости о взломах, DeFi продолжит расти. И чем выше суммы, тем сильнее будет мотивация хакеров. Но какова «ветвь эволюции»?

Усиление автоматизации. Появятся более «умные» системы на базе искусственного интеллекта, анализирующие блокчейн в реальном времени и блокирующие аномалии.
Переход на более безопасные языки программирования. Solidity часто критикуют за сложность. Альтернативы (Vyper, Move, Rust) могут снизить вероятность ошибок.
Укрепление «мостов» между блокчейнами. Cross-chain-протоколы (мосты) особенно уязвимы. Ожидаются более надёжные решения (например, на базе zk-SNARKs).
Децентрализованные страховые пулы. Развитие саморегулируемых DAO, где пользователи сами выбирают параметры страхования и компенсаций.
Рост культуры безопасности среди пользователей. С появлением институционалов будет расти спрос на грамотность и «кибер-гигиену» в использовании криптоинструментов.

8. Как бизнесу и инвесторам уменьшить риски при работе с DeFi

Никакая система не даст стопроцентной гарантии. Но есть конкретные шаги для снижения угроз:

Тщательно выбирайте протоколы: проверяйте наличие аудитов, репутацию команды, отзывы сообщества.
Диверсифицируйте риски: не держите все средства в одном проекте или даже на одном блокчейне.
Используйте аппаратные кошельки: Ledger, Trezor и т.п., не храните приватные ключи в открытом виде.
Укрепляйте безопасность сотрудников: тренинги по фишингу, социальной инженерии, мультиподписи на главных кошельках.
Анализируйте рыночные и технические риски: оценивайте возможные сценарии flash loan атак, манипуляции оракулами.
Страхование: изучайте предложения децентрализованных и централизованных страховых сервисов, проверяйте условия покрытия.

9. Немного юмора

Говорят, что менеджер по безопасности в DeFi — это человек, который каждое утро просыпается с ощущением «нас могут взломать на несколько миллионов сегодня», а вечером ложится спать с мыслью: «ну, сегодня обошлось».

Ещё шутка: «Если вы нашли смарт-контракт без ошибок, значит, вы плохо искали». На самом деле это только наполовину шутка, ведь аудит и проверка кода — процесс непрерывный.

10. Заключение

Децентрализованные финансы (DeFi) открывают возможности быстрого и свободного доступа к финансам, но именно децентрализация несёт новые векторы атак. Уязвимости в смарт-контрактах, манипуляции оракулами и flash loan атаки стали частью криптовалютного ландшафта.

Индустрия учится на ошибках. Аудиты, формальная верификация, Bug Bounty, децентрализованное страхование и мультисиг могут повысить безопасность, если их грамотно применять. Технологический прогресс и более безопасные языки программирования помогут снизить риски, а при этом потребуется и рост культуры кибербезопасности среди пользователей.

Регуляторы пытаются найти баланс, чтобы не задушить инновации, но обеспечить достаточный уровень защиты для инвесторов. Как бы то ни было, DeFi будет развиваться, и бизнесу стоит помнить о классическом принципе «не клади все яйца в одну корзину». Инвестировать нужно осознанно, проверять смарт-контракты, пользоваться аппаратными кошельками, страхованием и, главное, быть готовыми к тому, что децентрализованный мир может быть непредсказуем.

Как говорится, «кто не рискует, тот не пьёт шампанского». А хорошая система кибербезопасности — это именно то «противопохмельное средство», которое смягчит последствия, если что-то пойдёт не так. Удачи в децентрализованных просторах и пусть ваши смарт-контракты всегда будут надёжны!